理財也需要稱職的教練

( 創新 發現誌 2010.7月號)

理財也需要稱職的教練

一個稱職的教練，可以協助我們找到最在意的事，

釐清我們的需要、讓我們認清心理上的陷阱和限度，

同時幫助我們制定達成目標的執行計畫，

以及提供執行過程中各種適當的調整建議和心理諮詢。

 每個人在理財的規劃上，其實都需要教練，而這個教練，就是理財規劃顧問。

因為理財規劃顧問的範圍至少有以下幾點:

․釐清自己一生短中長期理財需要

․找到自己真正在意的快樂與幸福

․認識人的理性是有限度的

․協助自己克服心理與思路上的陷阱

․設計適合自己需要的理財架構與風險管控機制

․檢討監督理財計畫執行效果

․根據自生的變化提供適時的調整以及諮詢

  

有趣的是，很多人都以為好的理財顧問一定是要很懂得賺錢，

才能幫我把理財這件事做好，但事實末必如此。

教練未必需要擁有比球員更高超的球技，重點在於題對是具備扮演教練的能力。

基本來看，稱職的顧問應該具備的條件是:

․專業度：具備提供消費者各項諮詢和建議應有的專業知識。

․職業道德：遵守以消費者利益為優先的基本要求。

․熱誠:滿心歡喜的擔任理財規劃顧問。

․愛心：希望透過自己專業的服務，能讓消費者變得更好。

․溝通能力：能把複雜的觀念，用簡單易懂的話語傳達給消費者，並且充分了解消費者的想法。

․保密性：接受消費者的信賴，所獲得的消費者相關資訊，必須受到完整周詳的保護。

就像每一位運動選手才是在場上拚鬥、在頒獎台上享受榮耀的人，

每一位接受顧問服務的消費者，才是真正在生活中執行理財計畫的人。

也因此，接受理財規劃顧問服務是一種雙向互動共同責任，

無論顧問再怎麼稱職，畢竟無法代替客戶行動，

消費者必須要按照顧問的建議落實執行，才能夠得到理想的理財成果。

認清個人理財的七大需求，找到具備六大條件的稱職理財顧問，才能真正做好理財計畫。